打擊洗錢／恐怖分子資金籌集政策摘要

1. 我們的承諾

彩虹匯有限公司致力防止其服務被用於洗錢、恐怖分子資金籌集、擴散資金籌集或規避制裁。我們設有以風險為本的打擊洗錢及恐怖分子資金籌集（「打擊洗錢／恐怖分子資金籌集」）計劃，旨在履行我們根據《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》（第615章）（「《打擊洗錢條例》」）及香港海關發出的相關指引所負的責任，以及適用的制裁規定。

該計劃由高級管理層批准及監督，由指定的合規職能支援，並定期檢討，以反映法律、指引及我們業務的變化。

2. 客戶盡職審查

在建立業務關係前，以及在法律規定的其他時間，我們會進行客戶盡職審查。我們的商戶均為企業，因此審查主要為認識您的業務（KYB）審查，並輔以對與該業務有關連的個人進行的認識您的客戶（KYC）核查。審查通常包括：

• 核實業務的法律存在、註冊及擁有權；
• 識別及核實董事、獲授權簽署人及其他代表該業務行事的人士；
• 識別最終擁有或控制該業務的實益擁有人，並採取合理措施核實其身份；
• 了解業務的性質、其產品及服務，以及與我們建立關係的目的及擬有性質；及
• 在我們的風險評估或法律有所要求時，採取強化盡職審查。

我們可隨時要求提供進一步資料或文件。如我們未能完成令我們信納的盡職審查，我們不會建立有關關係，或可限制或終止現有關係。

3. 制裁篩查及政治人物篩查

我們在開立帳戶時及持續地，以適用的制裁名單篩查商戶及相關有關連的個人。我們不會提供會違反適用於我們或我們支付合作夥伴的制裁的服務。

在適用情況下，我們亦會識別與商戶有關連的政治人物，並採取法律規定的額外措施。

4. 持續監察及檢討

在適用於所提供服務的情況下，我們會監察活動，以識別不尋常或與我們對商戶所知不一致的交易或行為。我們會保持客戶資料最新，並定期及在情況有變時檢討業務關係。

5. 可疑交易報告

如我們知道或懷疑任何財產代表犯罪得益或與恐怖主義有關，我們依法須向聯合財富情報組作出舉報。聯合財富情報組由香港警務處及香港海關聯合運作。

6. 備存紀錄

我們按《打擊洗錢條例》及其他適用法律規定的期間，備存客戶盡職審查紀錄及交易紀錄，以便在主管當局依法要求時提供。有關這對個人資料的影響，請參閱我們的私隱聲明。

7. 員工及管治

相關員工會接受與其職務相稱的打擊洗錢／恐怖分子資金籌集培訓，而我們會對擔任適當職位的員工進行篩查。我們的計劃須接受定期的獨立檢討或審計。

8. 與當局合作

我們會配合監管機構、執法機關及法院的合法要求，並可在法律及我們的協議准許或要求的情況下，與我們的支付合作夥伴共用資料。

9. 我們不支援的業務

部分類型的業務超出我們的風險承受範圍，或根據適用法律或我們的支付合作夥伴及支付計劃的規則無法獲得支援。請參閱受限制及禁止業務。

10. 我們不公開的內容

為保障我們管控措施的成效，我們不會公開營運細節，包括門檻、篩查規則及資料來源、監察情境、風險評分方法，或我們有關可疑交易報告的內部程序。索取此類資料的要求將被拒絕。

如商戶及支付合作夥伴有正當需要進一步了解我們的打擊洗錢／恐怖分子資金籌集管控措施（例如作為其本身盡職審查的一部分），可聯絡 compliance@rainbowpay.hk。